——摘自《米宅》
年初的上海、深圳；
2月的北京；
3月的杭州無錫成都西安；
4月的廣州合肥寧波東莞南通。
而4月2日，廣州剛剛發(fā)布了調控措施，依然擋不住被約談的命運。
信息的另一面是，3 月 25 日，住建部「要求江西省和南昌市切實提高政治站位」，嚴格執(zhí)行房住不炒，南昌市放松調控一日游至此完結。
之所以對南昌如此嚴厲，就在于別的城市是市場真熱，你南昌是自我放松；好比是良民過不下去，上了梁山，但打心底里還是想做良民，所以一詔安就順從；后者是良民羨慕梁山，想做好漢，更可狠，所以必須得懲戒。
結果是，今年的住建部變身為最繁忙的中央部委，從元旦開始就馬不停蹄，前堵后截，把一眾已經(jīng)冒頭、想要冒頭、正在冒頭的城市，全部削發(fā)削頂。
1
住建部的忙碌，至少說明了今年的樓市，真的不同以往；有人說，2021仿佛回到了2016。
畢竟，短短幾個月我們已經(jīng)羅列了12個被重點監(jiān)控的熱點城市。
這種情況，你至少三年沒有看到過。
就連暴漲后回調了四年的鄭州市場，都開始回升。跌倒底部的新房二手房價格都在穩(wěn)步上漲。
在很多人的認知內，在今年之前，國內樓市一共經(jīng)歷過三次的強上漲周期：
2009年；2015/2016年的去庫存；以及今年。
不同的是，2009年是國際金融危機救市，2015/2016年是去庫存；都是經(jīng)濟決策者的主動性行為。
但是這一次，卻是市場自發(fā)性行為。
去年疫情大流行時，全球大放水；但是國內卻反其道而行：
總理說：去年面對罕見的巨大沖擊，我們及時果斷采取措施，但也保持定力，沒有搞『大水漫灌』（3月11日下午，總理中外記者會）
在大水漫灌下，全球資產都在漲。
不同的是，這一次全球固定資產上漲，大部分國家是吃增肥藥的后果，所以動輒30%（土耳其）、18.6%（新西蘭）、14%（俄羅斯）、14%（美國）；
但是國內在5%。
從2016年10月開始，中國的樓市調控從來都沒有放松過。
在過去數(shù)年，你看到的最多的樓市鬧劇是政策一日游，就像南昌一樣。
這只能說明，實際需求和市場周期雙重疊加，一起決定了今年的行情。
2
但是，既然是實際需求，為什么還要調控呢？
最近兩年，國內最流行的一句口號是什么？
世界正處在百年未有之大變局。
這是從上至下的一個共識。
十四五規(guī)劃是預測和指導經(jīng)濟發(fā)展最權威的文件。
對比過去，本次第十四個五年規(guī)劃，最明顯的不同，就是幾乎沒提經(jīng)濟增速這個要求。
這是非常微妙的一個變化。
對于中國舊情，你知道GDP增速是一個非常關鍵的數(shù)據(jù)，甚至是直接關系到人事升遷，這就是為何長此以往，各地都在不惜一切求GDP的原因所在。
在剛剛過去的十三五規(guī)劃里，尚在明確提出經(jīng)濟保持中高速增長。
而本次十四五規(guī)劃則明顯淡化了經(jīng)濟增速的要求；而將重點放在了經(jīng)濟結構性調整。這是一切的重點。
全文幾萬字，提起總值的只有“兩次”，提及“質量”的多達四十次，這是一個明顯的信號。
從今年開始，經(jīng)濟發(fā)展的主題，將從速度變成質量。
不管是任何人，任何行業(yè)，包括房地產，一定要深度理解這個轉變。
因為這就是關系著你的就業(yè)、你的收入、你的職業(yè)未來的圣經(jīng)。
今后我們看所有的宏觀政策，分析經(jīng)濟走勢，這個“高質量”將是最重要的題眼。
比如最近一直在提的國內經(jīng)濟大循環(huán)，乍一看似乎不太懂，但如果往高質量發(fā)展的反向考慮，就很容易理解。
中國經(jīng)濟增長的三個端口：投資、消費和進出口?，F(xiàn)在投資和出口我們都做的足夠了，但是消費不行，消費的整體質量還不行。
美國的消費占GDP的比例是60.5%，日本和韓國分別是53.9%和51.8%，但是中國只有38.8%。
全世界都靠中國生產的東西來消費，但是我們國內的占比反而最低，內部生產的東西內部反而不消化。
這里面有很多內部原因造成，國家就把這些原因總結為堵點，要提升消費，就要打通這些堵點。
從目前來看，房地產就是最大的堵點之一。
我們來說三個例子：
第一，房地產行業(yè)本質上是一個財富再分配的行業(yè)，這個行業(yè)不能賺來外匯，不能幫中國帶來財富上升。
所以，財富再分配的行業(yè)拿到的利潤多了，其他行業(yè)拿到的利潤自然就少了。
結果就是：房價越漲，中小企業(yè)和個體工商戶的日子越難過，倒閉的越多。
第二，就是脫貧攻堅，各種稅費減免，想盡各種辦法賽前給低收入群里。并且大力號召直播帶貨，羅永浩幾個億的賬說還完就還完了。
這是因為，對于促進消費來說，低收入群里是一種很猛的生力軍。
比如說對于有錢人來說，你每月衣食無憂，家庭消費就在10萬塊，那么你的收入再高，也基本不會對國內消費大循環(huán)起什么作用的。
但是窮人就不一樣的，窮人在壓制消費，每月收入2000，消費也是2000，其實真實消費需求可能是4000。
所以只能抑制消費。
這個時候，國家讓你增收1000也好，2000也好，可以肯定的是，這些增收你基本都會重新投入到消費的大潮之中。
克強總理說過，我們還有六億中低收入人口，所以這些人才是促進國內消費增長的主力軍。也正是這群人用三五年的時間捧起了一個拼多多，整天讓阿里憂心忡忡。
第三就是中產階級本來是消費主力。
但是中產階級喜歡投資樓市，大把的錢都被沉淀在了樓市的大水池里，不能形成活水。
所以不管是三道紅線，再加上貸款兩道紅線所組成的五道紅線；還是各種限購限貸，都是為了擠壓這個池子里的水，進入到消費的大循環(huán)。
這基本就是十四五期間國家對于樓市的基本定位。
這些都是國家打通消費堵點，促進國內消費大循環(huán)的關鍵之舉。
3
這就是矛盾所在。
一邊是市場的自發(fā)性需求，一邊是全力的抑制需求。
所以，可以肯定的是，以后被談話，然后加深調控的城市會更多。
這是因為：一市場有傳導性；二資金有流動性。
比如說，廣州東莞加深調控，資金就會向佛山、珠海轉移；會從頭部向下次第傳導。
并且市場的傳導性已經(jīng)在啟動，大概率核心二線城市和東南大都市群的地市都會來行情。
因為關于經(jīng)濟增長的兩大核心本質并沒有變：
未來20年驅動世界經(jīng)濟增長的力量只有兩個，中國的城市化和發(fā)達國家高技術的擴張。（劉鶴：《中國城市化的全球地位和均衡模式》）
并且在今天，這個意識已經(jīng)全部成為現(xiàn)實：
從國內經(jīng)濟來說，正在全力推進城市化和城市集群化，以及在城市化基礎之上的雙循環(huán)；
從全球經(jīng)濟來說，則是對全球創(chuàng)新技術的爭奪戰(zhàn)。
中美之爭，爭的是下一輪科技大爆發(fā)的國際領頭羊地位和國際經(jīng)濟秩序的規(guī)則制定者；
而傳導到國內，就是城市之間的關于AI智能、生物醫(yī)藥、智能制造等幾大科技新興產業(yè)在國內落地布局的競爭。
國家所有的資金、政策紅利，將全力傾斜在這些承接產業(yè)結構轉型的城市。
在這個巨大的城市紅利期內，樓市可以被抑制，但一有機會就會反彈性上行。
畢竟這一切過往半年已經(jīng)做了最好的驗證。
那么，身為普通人，我們應該做的是什么呢？只能是順應大勢。
新科技新產業(yè)落地的結果就是中國城市大洗牌。
我們只能是跟著國家的紅利，去你能力范圍內的最優(yōu)城市，你可以不去生活，但是你一定要給你的孩子和后代留一個位置。
因為每一次的科技大革命之后，至少三十年時間內，城市規(guī)則和等級很難變動，除非下一次的創(chuàng)新再次到來，重新占位洗牌。
再者就是不要過于自信，覺得目前的形勢下，股票和基金才是最優(yōu)選，并不是。
對于城市紅利來說，樓市才是大多數(shù)人的最優(yōu)解。
去年的國企違約潮，讓大部分人重新認識了什么是打破剛兌。所以，對大部分人來說，樓市已經(jīng)成為了唯一的剛兌。
|
收藏
